RMBA · Retraite Tous Secteurs

Bien préparer son départ à la retraite : bilan de carrière, chiffrage et démarches (tous secteurs)

Pour agents et salariés à 5-10 ans du départ : bilan, calcul, optimisation

Objectifs pédagogiques

1Lire son relevé individuel de situation et repérer les anomalies à signaler à ses caisses de retraite
2Interpréter son estimation indicative globale et comprendre les paramètres qui font varier la pension
3Comparer plusieurs dates de départ et mesurer l’apport de chaque trimestre supplémentaire
4Choisir un mode de transition adapté : surcote, rachat de trimestres, retraite progressive, temps partiel de fin de carrière
5Bâtir son rétroplanning de démarches et constituer un dossier complet dans les délais

À propos de cette formation

À cinq ou dix ans du départ, agents et salariés cherchent à savoir où ils en sont de leurs droits, à quelle date partir et quelles démarches engager. Beaucoup découvrent tard une erreur sur leur relevé, un trimestre manquant ou une option d’optimisation devenue inaccessible faute d’anticipation. Le sujet mêle régime de la fonction publique et régime privé, calcul prévisionnel et choix de calendrier, dans un langage technique peu lisible pour un non-spécialiste.

Cette journée s’adresse directement aux personnes concernées par leur propre départ, sans prérequis juridique. Le programme apprend à lire un relevé de droits, à repérer les points à soumettre à sa caisse, à interpréter un calcul prévisionnel et à simuler sa pension à différentes dates. Surcote, rachat de trimestres, retraite progressive, transitions par le CPA, le CET ou le temps partiel de fin de carrière sont présentés concrètement. Vous repartez avec une fiche mémo des démarches, un calendrier d’action et la capacité de préparer votre départ dans les bons délais.

Programme

1Faire le bilan de sa carrière : lire et fiabiliser son relevé

·Se repérer dans le système de retraite : régime de base, complémentaire, spécificités fonction publique et secteur privé
·Obtenir et lire son relevé individuel de situation : trimestres, points, périodes reportées régime par régime
·Repérer les anomalies fréquentes : années incomplètes, périodes de chômage ou de maladie absentes, employeurs manquants, service national
·Faire rectifier sa carrière : à qui s’adresser, quels justificatifs conserver, dans quels délais agir

2Comprendre le chiffrage de sa future pension

·Les grands paramètres communs : âge légal, durée d’assurance requise par génération, taux plein, décote et surcote
·Salarié du privé : salaire annuel moyen des 25 meilleures années et points Agirc-Arrco · ce qui pèse vraiment dans le montant
·Agent public : traitement indiciaire des derniers mois, prise en compte des primes via le régime additionnel
·Lire son estimation indicative globale et utiliser les simulateurs officiels : hypothèses retenues, marges d’erreur, mises à jour

3Choisir sa date et optimiser son départ

·Comparer plusieurs dates de départ : effet d’un trimestre ou d’une année supplémentaire sur chaque composante de la pension
·La surcote : conditions, rendement, arbitrage entre partir et prolonger
·Le rachat de trimestres : dans quels cas il se justifie, coût indicatif, avantage fiscal
·Vérifier son éligibilité aux départs anticipés : carrière longue, handicap, catégorie active dans la fonction publique

4Aménager la transition : travailler autrement avant et après le départ

·La retraite progressive : percevoir une fraction de sa pension tout en travaillant à temps partiel
·Les dispositifs de fin de carrière selon le secteur : temps partiel aménagé, compte épargne-temps, cessation progressive d’activité
·Le cumul emploi-retraite : reprendre une activité après la liquidation, plafonds et nouveaux droits
·Anticiper l’après : protection sociale complémentaire, fiscalité de la pension, prélèvements sociaux

5Dérouler ses démarches : rétroplanning et dossier

·Le rétroplanning type : entretien information retraite, corrections de carrière, dépôt de la demande, date d’effet
·La demande de retraite en ligne : demande unique inter-régimes, pièces à réunir, suivi de l’instruction
·Les démarches côté employeur : préavis, indemnité de départ, documents de fin d’activité
·Construction en séance de son plan d’action personnel : les 10 actions à mener dans les 12 prochains mois

Les plus de la formation

Animation par un avocat praticien du droit de la retraite, habitué à répondre aux situations individuelles
Chaque participant travaille sur son propre relevé de carrière et repart avec un plan d’action personnel
Fiche mémo « Mes démarches retraite » et rétroplanning type remis en fin de formation
Pédagogie sans jargon, conçue pour des non-juristes, secteurs public et privé traités en parallèle

Prochaines sessions

23 septembre 2026
Paris 1er
Présentiel
9 novembre 2026
Distanciel
Distanciel
2 décembre 2026
Distanciel
Distanciel
22 mars 2027
Distanciel
Distanciel
23 avril 2027
Distanciel
Distanciel
25 mai 2027
Distanciel
Distanciel

5 autres dates programmées jusqu’au 30 novembre 2027. Indiquez-nous la période qui vous convient.

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Pour qui ?

Public cible: Agents publics et salariés du secteur privé à 5 à 10 ans du départ, quel que soit le métier exercé. Également utile aux services RH souhaitant proposer une préparation au départ à leurs collaborateurs.
Prérequis: Aucun. Formation conçue pour des non-juristes ; venir si possible avec son relevé individuel de situation.

Méthodes pédagogiques

·Pédagogie accessible, sans prérequis juridique
·Démonstrations commentées des simulateurs officiels
·Travail individuel guidé sur le relevé de carrière de chaque participant
·Échanges dirigés sur les situations concrètes des participants
·Fiche mémo et plan d’action personnel remis en fin de journée

Évaluation et sanction

Questionnaire de positionnement en amont, QCM de validation des acquis de 10 questions en fin de formation, évaluation à chaud, évaluation à froid à J+90.

Attestation individuelle de formation délivrée à l’issue. INLECIA est certifié Qualiopi pour la catégorie « Actions de formation ».

Inter-entreprises · par stagiaire

990 € TTC

Intra sur devis · exonéré de TVA (art. 261-4-4° CGI)

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Délai d’accès : inscription possible jusqu’à 11 jours ouvrés avant le démarrage de la session.

Financement

Plan de développement des compétences — Dispositif de droit commun des entreprises du secteur privé.
Plan de formation de l’employeur — Pour les agents publics, sur le budget formation de l’administration ou de la collectivité.
Prise en charge OPCO — Cette formation est éligible à une prise en charge par votre opérateur de compétences.

Convention de formation établie avant le démarrage ; facture adressée à l’employeur ou à l’OPCO selon le circuit choisi.

Dispositifs et liste des OPCO

Format de formation

Inter-entreprises

990 € TTC / participant

En session ouverte, avec des professionnels d’autres organisations

Intra-entreprise

Sur devis

Dans vos locaux ou à distance, programme adapté à votre contexte

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Votre formateur

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Intervenant INLECIA

Retraite (secteurs public et privé), assurance chômage, aménagement de fin de carrière, droit du travail (secteur privé).

Documents

Programme de formation (PDF)Fiche formation (PDF)

Formation animée par des avocats INLECIA : avocats en exercice (droit du travail, retraite et assurance chômage), dont les compétences sont vérifiées et actualisées en continu.

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